交易者指南：什么是外汇交易？
外汇是指个人、投资者、银行、政府或机构买卖货币的外汇交易。每当你需要将当地货币兑换成其他国家的货币时，就意味着你正在参与外汇市场。货币的汇率不是固定的。在交易货币时，投资者可以从汇率波动中获益。
外汇市场是世界上流动性最强、规模最大的市场，日交易额超过 7.5 万亿美元，足以将股票市场、商品市场、货币对交易以及其他金融交易（如期货和衍生品）包括在内。让我们深入了解外汇市场类型、外汇货币对是什么以及交易者必须知道的外汇交易关键概念。
什么是外汇交易？
外汇交易是一个场外交易市场，与股票市场不同，它是分散的。交易以电子方式进行，无需实物货币或面对面互动，因为交易通过连接全球交易者的计算机网络进行。该市场每周五天、每周周一至周五每天 24 小时开放。
世界货币的价值、汇率，或者说一种货币可以兑换多少另一种货币，这由交易时段的供求关系决定。供给和需求也受到国家经济增长、通货膨胀、中央银行货币政策和政治局势的影响。所有这些因素都会影响所交易货币对的汇率。
货币对基础知识：
外汇市场（forex）主要围绕货币对展开；市场上的所有交易都是通过这些货币对进行的。每组货币对由两种货币组成：一种是基础货币，另一种是报价货币。汇率随着货币对中每种货币的价值而波动，而这种价值又受到所涉及货币的利率的影响。例如，欧元/美元；英国央行采用较低的利率，而美联储则采用鹰派利率政策。两者利率之间的差异使得货币相应波动。
货币对比较一种货币与另一种货币的价值。它表示购买一个单位的基础货币所需的报价货币金额。在外汇市场交易时，每次买入一种货币都会同时通过卖出另一种货币来抵消；然而，货币对本身被视为买入或卖出的一个单一交易单位。
货币对的报价基于其买入价和卖出价。买入价是外汇经纪商愿意向交易者支付的将基础货币兑换为报价货币的价格。相反，卖出价是经纪商要求交易者支付的将基础货币兑换为报价货币的价格。
货币对分为三类：
主要货币对：
主要货币对是世界货币中交易最广泛的货币对。所有主要货币对都与美元相关。主要货币对根据其每日交易量进行分类。例如，由于交易量大，欧元/美元是世界上流动性最强的货币对。基础货币是欧元，报价货币是美元。这可以解释为需要多少美元才能买到一欧元。如果欧元/美元的报价为1.13，这意味着你需要 1.13 美元来兑换 1 欧元。其他主要货币对如：
- 欧元/美元
- 美元/日元
- 美元/瑞郎
- 澳元/美元
- 美元/加元
次要货币对：
不涉及美元的次要货币对也称为交叉货币对。与主要货币对相比，这些货币对的点差较大，流动性较差。次要货币对（交叉货币对）例如：
- 英镑/日元
- 欧元/英镑
- 欧元/澳元
- 澳元/日元
- 欧元/加元
- 新西兰元/日元
- 英镑/澳元
外来货币对：
这种货币对与主要货币对和次要货币对不同。外来货币对由一种主要货币和另一种较小或交易较少的经济体（通常是新兴市场）的货币组成。它们的点差相当大，而且流动性较低。流动性增加可能导致价格波动更加明显。因此外来货币对的风险更大。例如货币对（USD/SGD）。其他外来货币对例如：
- 美元/土耳其里拉
- 欧元/土耳其里拉
- 欧元/泰铢
- 美元/港元
外汇市场类型有哪些？
外汇市场有三种不同的类型
- 现货外汇市场：
现货市场是指以现货价格买卖货币对并立即进行交割。现货价格是当前的市场价格。现货市场的参与者众多，包括大型商业银行、投资银行、中央银行、交易员、经纪商和个人。现货交易的主要参与者是大型商业银行和投资银行，它们不仅为自己进行交易，也代表客户进行交易。
得益于巨大的流动性，现货市场受益于所买卖货币对的高交易量，它提供较小的点差，使交易者能够最大化利润并利用低成本交易。此外，这一特点使得现货市场的风险低于其他市场。
现货外汇市场的主要特点：
- 可及性：初学者通常从现货外汇交易开始，因为它相对简单且易于上手。
- 去中心化：交易者可以轻松地从任何地方进行外汇交易，而无需中央交易所。
- 即时结算：（T+1）结算特点，即一个工作日进行交易结算。
- 现货汇率：实时汇率反应当前的供需平衡。
- 远期外汇市场：
它被视为场外交易市场，即双方同意在未来某个日期以特定价格交易证券或金融工具。双方可以是个人、公司或金融机构，例如银行。这种交易主要适用于大宗商品，以对冲价格风险和从未来价格走势中获利。
远期外汇市场的主要特点：
- 对冲目的：远期外汇市场通过约定的未来交易限制汇率，从而对冲价格风险。
- 这种合约根据交易者对交割日期和未来价格的特定需求而定制，从而使合约具有流动性。
- 由于是场外交易行为，远期合约具有隐私性。
- 期货外汇市场：
期货外汇市场与远期合约具有类似的功能，但关键区别在于期货在集中交易所交易，从而保护交易者免受交易对手风险。因此，期货外汇市场比远期市场具有更高的流动性。
期货外汇市场的主要特征：
- 在交易所进行交易，这意味着中央交易所监督交易。
- 期货市场需要保证金来覆盖潜在的损失。
- 由于价格和交易量是公开的，因此可以确保透明度，从而降低交易对手风险。
外汇交易的关键概念：
外汇交易中有一些重要的领域，特别是初学者必须了解。这包括掌握点的含义及其在交易中的应用，以及了解手数大小、类型、杠杆及其用途和相关风险。
- 什么是“点（Pip）”？为什么了解它很重要？
在外汇交易世界中，了解“点”对于交易者来说非常重要。点是指货币对价格可以变动的最小百分点。它被认为是外汇市场的主要计量单位，因为它可以帮助交易者表达货币之间的价值变化。在大多数货币对中，点值是小数点后第四位的一次变动。
例如，在欧元/美元中，当价格从 1.1380 移动到 1.1381 时，就会发生一个点的变化。然而，在包括日元在内的货币对中，点在小数点后第二位移动。例如，如果美元/日元从 144.15 边动到 144.16，这也代表一个点的变化。
为什么了解“点”如此重要：
- 帮助交易者评估市场波动性。
- 它有助于计算潜在的利润和损失。
- 这对于风险管理至关重要，因为交易者可以确定他们的风险承受能力并相应地设置止损或止盈订单。
- 手数是什么？
外汇交易市场中的手数代表衡量交易的标准化单位。当你在交易平台开仓时，你必须指定订单的手数大小，以手数报价。
手数共有四种：
| 标准手 | 100,000 单位的基础货币 |
| 迷你手 | 10,000 单位的基础货币 |
| 微型手 | 1,000 单位的基础货币 |
| 纳米手 | 100 单位的基础货币 |
- 什么是金融杠杆？
外汇差价合约 (CFD) 中的金融杠杆是指用相对较少的资本控制较大市场头寸的能力。它使交易者能够放大他们的风险敞口和潜在利润，但也增加了重大损失的风险。
使用方法：杠杆以比率表示，例如 1:50、1:100 或 1:200。
例如，使用 1:100 的杠杆，你可以控制价值为初始存款 100 倍的头寸。
例子：如果你的交易账户中有 1,000 美元并使用 1:100 的杠杆，你可以开设价值 100,000 美元的头寸。市场价值变化 1% 可能会导致 1,000 美元的盈利或损失，这与你的初始存款相比要大得多。
总结：
外汇交易需要了解交易的基本概念，包括什么是货币对，因为货币的走势取决于所交易的特定货币对。通过计算点的变动并学习如何确定适合其交易的手数大小，交易者可以解释这些变动。掌握这些概念对于交易时有效管理风险至关重要。
在金融杠杆方面，在学会如何在交易中利用它后，你就可以最大化你的利润。然而，交易者必须谨慎，因为杠杆具有很大的风险并可能放大你的损失。
