Panduan Pedagang: Apakah itu Perdagangan Forex?

Forex merujuk kepada pertukaran mata wang asing, tempat individu, pelabur, bank, kerajaan, atau institusi membeli atau menjual mata wang. Setiap kali anda perlu menukar mata wang tempatan kepada mata wang negara lain, anda sebenarnya sedang mengambil bahagian dalam pasaran pertukaran asing. Kadar pertukaran mata wang sentiasa berubah dan tidak tetap. Semasa berdagang mata wang, pelabur memperoleh manfaat daripada turun naik kadar pertukaran. 

Pasaran forex merupakan pasaran paling cair dan terbesar di dunia, dengan jumlah perdagangan harian melebihi $7.5 trilion, merangkumi pasaran saham, pasaran komoditi, perdagangan pasangan mata wang, dan bursa kewangan lain, seperti niaga hadapan dan derivatif. Perbincangan seterusnya akan mendalami jenis-jenis pasaran forex, maksud pasangan forex, dan konsep utama dalam perdagangan forex yang perlu difahami oleh pedagang. 

Apakah itu Perdagangan Forex? 

Perdagangan forex merupakan pasaran over-the-counter yang tidak berpusat, tidak seperti pasaran saham. Transaksi perdagangan dilakukan secara elektronik, tanpa mata wang fizikal atau interaksi bersemuka, kerana perdagangan berlaku melalui rangkaian komputer yang menghubungkan pedagang di seluruh dunia. Pasaran beroperasi 24 jam sehari, lima hari seminggu, dari Isnin hingga Jumaat. 

 
Nilai mata wang dunia, kadar pertukarannya, atau berapa banyak satu mata wang boleh membeli mata wang lain, ditentukan oleh penawaran dan permintaan semasa sesi perdagangan. Penawaran dan permintaan juga dipengaruhi oleh pertumbuhan ekonomi negara, inflasi, dasar monetari bank pusat, dan keadaan politik negara. Semua faktor ini memberi kesan kepada kadar pertukaran pasangan mata wang yang didagangkan. 

Asas Pasangan Mata Wang: 

Pasaran pertukaran mata wang asing (forex) tertumpu terutamanya kepada pasangan mata wang; semua transaksi perdagangan dalam pasaran dijalankan menggunakan pasangan tersebut. Setiap pasangan terdiri daripada dua mata wang: satu merupakan mata wang asas dan satu lagi ialah mata wang sebut harga. Kadar pertukaran berubah bergantung pada nilai setiap mata wang dalam pasangan, yang dipengaruhi oleh kadar faedah mata wang terlibat. Contohnya, EURUSD; BOE mengenakan kadar faedah yang lebih rendah manakala Federal Reserve AS mengenakan kadar faedah yang bersifat hawkish. Perbezaan antara kadar faedah ini menyebabkan mata wang berubah nilai mengikut perbezaan tersebut.  

Pasangan mata wang membandingkan nilai satu mata wang dengan mata wang lain dalam pasangan yang sama. Pasangan mata wang menunjukkan jumlah yang diperlukan dalam mata wang sebut harga untuk membeli satu unit mata wang asas. Semasa berdagang dalam pasaran forex, setiap pembelian satu mata wang secara serentak diimbangi dengan penjualan mata wang lain; namun begitu, pasangan mata wang itu sendiri dianggap sebagai satu instrumen unit tunggal yang dibeli atau dijual.  

Pasangan mata wang disebut harga berdasarkan harga bida dan harga tanya. Harga bida merupakan harga yang akan dibayar oleh broker forex kepada pedagang untuk menukar mata wang asas dengan mata wang sebut harga. Sebaliknya, harga tanya merupakan harga yang akan diminta oleh broker daripada pedagang untuk menukar mata wang asas kepada mata wang sebut harga.  

Pasangan mata wang diklasifikasikan kepada tiga jenis:  

Pasangan Mata Wang Utama: 

Pasangan mata wang utama merupakan yang paling banyak didagangkan dalam kalangan mata wang dunia. Semua pasangan mata wang utama dikaitkan dengan Dolar AS. Pasangan utama dikategorikan berdasarkan volum perdagangan harian bagi setiap pasangan. Contohnya, pasangan EURUSD merupakan pasangan paling cair di dunia disebabkan volum perdagangannya yang tinggi. Mata wang asasnya ialah EUR, manakala mata wang sebut harganya ialah Dolar AS. Pasangan tersebut boleh ditafsirkan sebagai berapa banyak dolar yang anda perlukan untuk membeli satu euro? Sekiranya EURUSD disebut pada 1.13, ini bermakna anda memerlukan 1.13 dolar AS untuk menukar kepada 1 euro. Mata wang utama lain termasuk: 

• EUR/USD 
• USD/JPY 
• USD/CHF 
• AUD/USD 
• USD/CAD  

Pasangan Mata Wang Kecil: 

Pasangan mata wang kecil, yang tidak melibatkan dolar AS, juga dikenali sebagai crosses. Pasangan ini mempunyai spread yang lebih luas dan kurang cair berbanding pasangan mata wang utama. Mata wang kecil (crosses) termasuk:  

• GBP/JPY 
• EUR/GBP 
• EUR/AUD 
• AUD/JPY 
• EUR/CAD 
• NZD/JPY 
• GBP/AUD 

Pasangan Mata Wang Eksotik: 

Jenis pasangan ini berbeza daripada pasangan utama dan kecil. Pasangan eksotik terdiri daripada satu mata wang utama dan satu lagi daripada ekonomi yang lebih kecil atau kurang biasa didagangkan, lazimnya dari pasaran baru muncul. Spread mereka jauh lebih luas, dan kecairannya  lebih rendah Volatiliti yang tinggi boleh menyebabkan turun naik harga yang lebih ketara. Oleh itu, pasangan mata wang eksotik dianggap lebih berisiko. Contohnya, pasangan mata wang (USD/SGD). Pasangan mata wang eksotik lain termasuk:  

• USD/TRY 
• EUR/TRY 
• EUR/THB 
• USD/HKD 

Apakah Jenis Pasaran Forex?  

Terdapat tiga jenis pasaran forex yang berbeza 

1. Pasaran Forex Spot: 

Pasaran spot merujuk kepada penghantaran serta-merta bagi urus niaga membeli dan menjual pasangan mata wang yang didagangkan pada harga spot. Harga spot merupakan kadar pasaran semasa. Pelbagai pihak terlibat dalam pasaran spot, termasuk bank perdagangan besar, bank pelaburan, bank pusat, peniaga, broker, dan individu.. Peserta utama dalam perdagangan spot merupakan bank perdagangan dan pelaburan besar, yang berdagang bukan sahaja untuk diri mereka tetapi juga bagi pihak pelanggan mereka. 

Pasaran spot mendapat manfaat daripada volum tinggi pasangan mata wang yang dibeli dan dijual, disebabkan kecairan yang ketara, yang menawarkan spread ketat, membolehkan pedagang memaksimumkan keuntungan mereka dan mengambil peluang daripada perdagangan berkos rendah. Selain itu, ciri tersebut menjadikan pasaran spot kurang berisiko berbanding pasaran lain. 

Ciri utama pasaran forex spot: 

• Kebolehcapaian: Para pemula sering bermula dengan perdagangan forex spot kerana relatif mudah dan boleh diakses. 
• Desentralisasi: Pedagang boleh berdagang forex dengan mudah dari mana-mana sahaja tanpa memerlukan bursa berpusat. 
• Penyelesaian segera: Ciri penyelesaian (T+1), iaitu satu hari perniagaan untuk penyelesaian transaksi. 
• Kadar spot: Kadar masa nyata merujuk kepada keseimbangan semasa penawaran dan permintaan.  

2. Pasaran Forex Forward:  

Pasaran ini dianggap sebagai pasaran OTC, iaitu tempat dua pihak bersetuju untuk berdagang sekuriti atau instrumen kewangan pada harga tertentu pada tarikh masa hadapan. Kedua-dua pihak boleh terdiri daripada individu, syarikat, atau institusi kewangan seperti bank. Jenis perdagangan ini kebanyakannya digunakan untuk komoditi sama ada bagi tujuan lindung nilai terhadap risiko harga atau spekulasi terhadap pergerakan harga masa hadapan. 

Ciri utama pasaran forex forward: 

• Tujuan lindung nilai: pasaran forex forward menyediakan lindung nilai terhadap risiko harga dengan mengehadkan kadar pertukaran melalui transaksi masa hadapan yang telah dipersetujui. 
• Kontrak ini disesuaikan mengikut keperluan khusus pedagang dari segi tarikh penghantaran dan harga masa hadapan, menjadikan kontrak tersebut lebih cair. 
• Kontrak forward mempunyai privasi kerana pelaksanaannya secara OTC. 

3. Pasaran Forex Futures:  

Pasaran forex futures berfungsi serupa dengan kontrak forward; namun, perbezaan utamanya ialah futures didagangkan di bursa berpusat, yang memberikan perlindungan kepada pedagang daripada risiko pihak lawan. Akibatnya, pasaran forex futures menawarkan kecairan yang jauh lebih tinggi berbanding pasaran forward. 

Ciri utama pasaran forex futures: 

• Pasaran tersebut didagangkan di bursa, bermakna bursa berpusat mengawasi transaksi. 
• Pasaran futures memerlukan margin bagi menampung potensi kerugian. 
• Ketelusan terjamin kerana harga dan volum perdagangan tersedia secara terbuka, yang mengurangkan risiko pihak lawan.  

Konsep Utama dalam Perdagangan Forex: 

Terdapat aspek penting dalam perdagangan forex yang mesti difahami, khususnya oleh pemula. Aspek tersebut merangkumi pemahaman tentang maksud pip dan aplikasinya dalam perdagangan, pemahaman tentang saiz lot dan jenisnya, leveraj, kegunaannya, serta risiko yang terlibat. 

1. Apakah itu Pip, dan mengapakah penting untuk mengetahuinya? 

Dalam dunia perdagangan forex, memahami pip sangat penting bagi pedagang. Pip merujuk kepada titik peratusan terkecil yang boleh berubah dalam harga pasangan mata wang. Pip dianggap sebagai unit ukuran utama dalam pasaran pertukaran mata wang asing (forex) kerana membantu pedagang menyatakan perubahan nilai antara dua mata wang. Dalam kebanyakan pasangan mata wang, pip merujuk kepada pergerakan satu unit pada tempat perpuluhan keempat. 

Contohnya, dalam EUR/USD, perubahan satu pip berlaku apabila harga bergerak dari 1.1380 kepada 1.1381. Namun begitu, dalam pasangan mata wang yang melibatkan yen Jepun, pip bergerak di tempat perpuluhan kedua. Sebagai contoh, jika USD/JPY bergerak dari 144.15 kepada 144.16, ini juga mewakili perubahan satu pip. 

Mengapakah penting untuk mengetahui Pip:  

1. Membantu pedagang menganggar tahap kemeruapan pasaran. 
2. Membantu dalam mengira potensi keuntungan dan kerugian. 
3. Sangat penting untuk pengurusan risiko, kerana pedagang boleh menentukan toleransi risiko masing-masing dan menetapkan pesanan stop-loss atau take-profit dengan sewajarnya. 

2. Apakah itu saiz Lot?  

Lot dalam pasaran perdagangan forex merujuk kepada unit piawai yang digunakan untuk mengukur saiz transaksi. Apabila anda membuka sesuatu posisi pada platform perdagangan anda, anda perlu menetapkan saiz lot bagi pesanan tersebut, yang dinyatakan dalam bentuk lot. 

Terdapat empat jenis Saiz Lot:  

Standard Lot	100,000 unit mata wang asas
Mini Lot	10,000 unit mata wang asas
Micro Lot	1,000 unit mata wang asas
Nano Lot	100 unit mata wang asas

3. Apakah itu Leveraj Kewangan? 

Leveraj kewangan dalam forex CFD (Kontrak untuk Perbezaan) merujuk kepada keupayaan untuk mengawal kedudukan pasaran yang lebih besar dengan hanya menggunakan sejumlah kecil modal. Leveraj membolehkan pedagang meningkatkan pendedahan serta potensi keuntungan mereka, namun pada masa yang sama turut meningkatkan risiko kerugian yang besar. 

Bagaimanakah leveraj berfungsi: Leveraj dinyatakan dalam bentuk nisbah, seperti 1:50, 1:100, atau 1:200. 

Contohnya, dengan leveraj 1:100, anda boleh mengawal kedudukan bernilai 100 kali ganda daripada deposit awal anda. 

Contoh: Sekiranya anda mempunyai $1,000 dalam akaun perdagangan anda dan menggunakan leveraj 1:100, anda boleh membuka kedudukan bernilai $100,000. Perubahan sebanyak 1% dalam nilai pasaran boleh menyebabkan keuntungan atau kerugian sebanyak $1,000, jumlah yang jauh lebih besar berbanding deposit awal anda. 

Kesimpulan: 

Perdagangan forex memerlukan pemahaman tentang konsep asas perdagangan, termasuk maksud pasangan mata wang, kerana pergerakan sesuatu mata wang bergantung pada pasangan tertentu yang didagangkan. Pedagang boleh mentafsir pergerakan ini dengan mengira perubahan pip serta mempelajari cara menentukan saiz lot yang sesuai bagi perdagangan mereka. Menguasai konsep ini amat penting untuk pengurusan risiko yang berkesan semasa berdagang. 

Berkenaan dengan leveraj kewangan, setelah anda memahami cara menggunakannya dalam perdagangan, anda boleh memaksimumkan  keuntungan anda. Namun begitu, langkah berhati-hati amat diperlukan kerana leveraj turut membawa risiko yang besar dan boleh menggandakan kerugian anda.