交易者指南：什麼是外匯交易？
外匯是指個人、投資者、銀行、政府或機構買賣貨幣的外匯交易。 每當你需要將當地貨幣兌換成其他國家的貨幣時，就意味著你正在參與外匯市場。 貨幣的匯率不是固定的。 在交易貨幣時，投資者可以從匯率波動中獲益。
外匯市場是世界上流動性最強、規模最大的市場，日交易額超過 7.5 萬億美元，足以將股票市場、商品市場、貨幣對交易以及其他金融交易（如期貨和衍生品）包括在內。 讓我們深入瞭解外匯市場類型、外匯貨幣對是什麼以及交易者必須知道的外匯交易關鍵概念。
什麼是外匯交易？
外匯交易是一個場外交易市場，與股票市場不同，它是分散的。 交易以電子方式進行，無需實物貨幣或面對面互動，因為交易通過連接全球交易者的計算機網路進行。 該市場每週五天、每周週一至週五每天 24 小時開放。
世界貨幣的價值、匯率，或者說一種貨幣可以兌換多少另一種貨幣，這由交易時段的供求關係決定。 供給和需求也受到國家經濟增長、通貨膨脹、中央銀行貨幣政策和政治局勢的影響。 所有這些因素都會影響所交易貨幣對的匯率。
貨幣對基礎知識：
外匯市場（forex）主要圍繞貨幣對展開; 市場上的所有交易都是通過這些貨幣對進行的。 每組貨幣對由兩種貨幣組成：一種是基礎貨幣，另一種是報價貨幣。 匯率隨著貨幣對中每種貨幣的價值而波動，而這種價值又受到所涉及貨幣的利率的影響。 例如，歐元/美元; 英國央行採用較低的利率，而美聯儲則採用鷹派利率政策。 兩者利率之間的差異使得貨幣相應波動。
貨幣對比較一種貨幣與另一種貨幣的價值。 它表示購買一個單位的基礎貨幣所需的報價貨幣金額。 在外匯市場交易時，每次買入一種貨幣都會同時通過賣出另一種貨幣來抵消; 然而，貨幣對本身被視為買入或賣出的一個單一交易單位。
貨幣對的報價基於其買入價和賣出價。 買入價是外匯經紀商願意向交易者支付的將基礎貨幣兌換為報價貨幣的價格。 相反，賣出價是經紀商要求交易者支付的將基礎貨幣兌換為報價貨幣的價格。
貨幣對分為三類：
主要貨幣對：
主要貨幣對是世界貨幣中交易最廣泛的貨幣對。 所有主要貨幣對都與美元相關。 主要貨幣對根據其每日交易量進行分類。 例如，由於交易量大，歐元/美元是世界上流動性最強的貨幣對。 基礎貨幣是歐元，報價貨幣是美元。 這可以解釋為需要多少美元才能買到一歐元。 如果歐元/美元的報價為1.13，這意味著你需要 1.13 美元來兌換 1 歐元。 其他主要貨幣對如：
- 歐元/美元
- 美元/日元
- 美元/瑞郎
- 澳元/美元
- 美元/加元
次要貨幣對：
不涉及美元的次要貨幣對也稱為交叉貨幣對。 與主要貨幣對相比，這些貨幣對的點差較大，流動性較差。 次要貨幣對（交叉貨幣對）例如：
- 英鎊/日元
- 歐元/英鎊
- 歐元/澳元
- 澳元/日元
- 歐元/加元
- 紐西蘭元/日元
- 英鎊/澳元
外來貨幣對：
這種貨幣對與主要貨幣對和次要貨幣對不同。 外來貨幣對由一種主要貨幣和另一種較小或交易較少的經濟體（通常是新興市場）的貨幣組成。 它們的點差相當大，而且流動性較低。 流動性增加可能導致價格波動更加明顯。 因此外來貨幣對的風險更大。 例如貨幣對（USD/SGD）。 其他外來貨幣對例如：
- 美元/土耳其里拉
- 歐元/土耳其里拉
- 歐元/泰銖
- 美元/港元
外匯市場類型有哪些？
外匯市場有三種不同的類型
- 現貨外匯市場：
現貨市場是指以現貨價格買賣貨幣對並立即進行交割。 現貨價格是當前的市場價格。 現貨市場的參與者眾多，包括大型商業銀行、投資銀行、中央銀行、交易員、經紀商和個人。 現貨交易的主要參與者是大型商業銀行和投資銀行，它們不僅為自己進行交易，也代表客戶進行交易。
得益於巨大的流動性，現貨市場受益於所買賣貨幣對的高交易量，它提供較小的點差，使交易者能夠最大化利潤並利用低成本交易。 此外，這一特點使得現貨市場的風險低於其他市場。
現貨外匯市場的主要特點：
- 可及性：初學者通常從現貨外匯交易開始，因為它相對簡單且易於上手。
- 去中心化：交易者可以輕鬆地從任何地方進行外匯交易，而無需中央交易所。
- 即時結算：（T+1）結算特點，即一個工作日進行交易結算。
- 現貨匯率：實時匯率反應當前的供需平衡。
- 遠期外匯市場：
它被視為場外交易市場，即雙方同意在未來某個日期以特定價格交易證券或金融工具。 雙方可以是個人、公司或金融機構，例如銀行。 這種交易主要適用於大宗商品，以對沖價格風險和從未來價格走勢中獲利。
遠期外匯市場的主要特點：
- 對沖目的：遠期外匯市場通過約定的未來交易限制匯率，從而對沖價格風險。
- 這種合約根據交易者對交割日期和未來價格的特定需求而定製，從而使合約具有流動性。
- 由於是場外交易行為，遠期合約具有隱私性。
- 期貨外匯市場：
期貨外匯市場與遠期合約具有類似的功能，但關鍵區別在於期貨在集中交易所交易，從而保護交易者免受交易對手風險。 因此，期貨外匯市場比遠期市場具有更高的流動性。
期貨外匯市場的主要特徵：
- 在交易所進行交易，這意味著中央交易所監督交易。
- 期貨市場需要保證金來覆蓋潛在的損失。
- 由於價格和交易量是公開的，因此可以確保透明度，從而降低交易對手風險。
外匯交易的關鍵概念：
外匯交易中有一些重要的領域，特別是初學者必須瞭解。 這包括掌握點的含義及其在交易中的應用，以及瞭解手數大小、類型、槓桿及其用途和相關風險。
- 什麼是「點（Pip）」？ 為什麼瞭解它很重要？
在外匯交易世界中，瞭解“點”對於交易者來說非常重要。 點是指貨幣對價格可以變動的最小百分點。 它被認為是外匯市場的主要計量單位，因為它可以説明交易者表達貨幣之間的價值變化。 在大多數貨幣對中，點值是小數點后第四位的一次變動。
例如，在歐元/美元中，當價格從1.1380移動到1.1381時，就會發生一個點的變化。 然而，在包括日元在內的貨幣對中，點在小數點後第二位移動。 例如，如果美元/日元從144.15邊動到144.16，這也代表一個點的變化。
為什麼瞭解「點」如此重要：
- 説明交易者評估市場波動性。
- 它有助於計算潛在的利潤和損失。
- 這對於風險管理至關重要，因為交易者可以確定他們的風險承受能力並相應地設置止損或止盈訂單。
- 手數是什麼？
外匯交易市場中的手數代表衡量交易的標準化單位。 當你在交易平臺開倉時，你必須指定訂單的手數大小，以手數報價。
手數共有四種：
| 標準手 | 100,000 單位的基礎貨幣 |
| 迷你手 | 10,000 單位的基礎貨幣 |
| 微型手 | 1,000 單位的基礎貨幣 |
| 納米手 | 100 單位的基礎貨幣 |
- 什麼是金融槓桿？
外匯差價合約 （CFD） 中的金融槓桿是指用相對較少的資本控制較大市場頭寸的能力。 它使交易者能夠放大他們的風險敞口和潛在利潤，但也增加了重大損失的風險。
使用方法：槓桿以比率表示，例如 1：50、1：100 或 1：200。
例如，使用 1：100 的槓桿，你可以控制價值為初始存款 100 倍的頭寸。
例子：如果你的交易帳戶中有 1,000 美元並使用 1：100 的槓桿，你可以開設價值 100,000 美元的頭寸。 市場價值變化 1% 可能會導致 1,000 美元的盈利或損失，這與你的初始存款相比要大得多。
總結：
外匯交易需要瞭解交易的基本概念，包括什麼是貨幣對，因為貨幣的走勢取決於所交易的特定貨幣對。 通過計算點的變動並學習如何確定適合其交易的手數大小，交易者可以解釋這些變動。 掌握這些概念對於交易時有效管理風險至關重要。
在金融槓桿方面，在學會如何在交易中利用它后，你就可以最大化你的利潤。 然而，交易者必須謹慎，因為槓桿具有很大的風險並可能放大你的損失。
