Trong quá trình phát triển của lịch sử, vàng là một trong những đơn vị tiền tệ cổ xưa nhất, chẳng hạn như đồng xu vàng. Vàng được xem là một hình thái lưu giữ giá trị và cũng là một loại tài sản đầu tư. Giá vàng thường tăng về dài hạn và càng tăng mạnh trong các giai đoạn bất ổn, căng thẳng địa chính trị hoặc khủng hoảng kinh tế.
Vàng luôn được cho là tài sản trú ẩn an toàn nên cũng sở hữu đặc tính riêng tương ứng. Trong bài viết dưới đây, chúng ta sẽ xem xét 5 đặc tính giúp vàng trở thành một tài sản trú ẩn an toàn, cùng với ưu, nhược điểm của hoạt động giao dịch vàng cũng như phân bổ chúng trong danh mục đầu tư của bạn.
5 đặc tính chính giúp vàng trở thành tài sản trú ẩn an toàn
- Tính ổn định trong kinh tế
- Phòng ngừa lạm phát
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư
- Khả năng thích nghi trước khủng hoảng
- Nhu cầu toàn cầu
Tính ổn định trong kinh tế:
Thế giới tài chính rất khó lường, và không ai có thể đoán chắc những thay đổi có thể diễn ra. Thị trường luôn dao động theo nhiều tác nhân khác nhau, bao gồm khủng hoảng kinh tế – một hiện tượng có thể bị kích hoạt mà không báo trước. Từ trước đến nay, vàng đã chứng thực được mức độ ổn định và an toàn tài chính cao trong các giai đoạn bất ổn.
Vàng là một công cụ tích trữ tài sản vì giá trị của nó tăng dần trong suốt quá trình lịch sử. Không như tiền giấy bị mất giá trị theo thời gian do tỷ lệ lạm phát hoặc suy thoái kinh tế, vàng nắm giữ giá trị nội tại và đã được minh chứng qua nhiều giai đoạn trong quá khứ; nó có biểu hiện đáng tin cậy qua rất nhiều cuộc khủng hoảng kinh tế trước đây.
Cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu năm 2008 diễn ra khi thị trường nhà đất ở Mỹ và các khoản vay dưới chuẩn sụp đổ. Nó được xem là một tác nhân mang tính hệ thống khiến nhiều định chế tài chính lớn trên thế giới phá sản, kéo theo suy thoái toàn cầu. Vào thời điểm đó, giá vàng tăng mạnh, và ham muốn rủi ro của các nhà đầu tư vì thế mà giảm theo – họ chỉ muốn tập trung đầu tư vào vàng như một tài sản trú ẩn an toàn.
Một ví dụ khác, vào thời đại dịch Covid-19, giá vàng đã leo thang, đạt đỉnh kỷ lục mọi thời đại, với hơn 2000 USD/ounce trong tháng 8 năm 2020. Lý do đằng sau hiện tượng này là vì mọi người cũng đổ xô vào tài sản trú ẩn an toàn và phòng ngừa những tác động tiêu cực đến từ tình hình kinh tế lúc bấy giờ.
Phòng ngừa lạm phát:
Giá vàng thường có khuynh hướng tăng trong bối cảnh kinh tế lạm phát. Việc nắm giữ vàng giúp giảm thiểu nguy cơ từ biến động giá bất lợi của tài sản và là một thủ pháp phòng ngừa lỗ nặng từ các tài sản liên quan. Thứ kim loại quý này không chỉ có tác động qua lại với lạm phát, mà còn là chiếc phao cứu sinh trước các hiện tượng kinh tế như đồng tiền mất giá hoặc tình hình chính trị bất ổn.
Giá vàng cũng liên quan đến giá đồng đô-la Mỹ, vì vàng được định giá theo USD (XAU/USD). Như vậy, USD càng tăng thì giá vàng càng giảm và ngược lại, USD càng rớt giá thì giá vàng càng tăng cao: vì nhu cầu mua vàng gia tăng nên các nhà đầu tư có thể mua nhiều vàng hơn khi đồng USD rớt giá.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư:
Trong quy trình phân bổ tài sản thuộc danh mục đầu tư, các nhà quản lý tài sản luôn xem vàng là công cụ đa dạng hóa. Sở hữu vàng mang lại ích lợi riêng vì nó có mối tương quan thấp với các tài sản khác, như cổ phiếu, chỉ số và trái phiếu.
Giá vàng thường tăng/giảm ngược chiều với các tài sản đầu tư truyền thống, tạo ra hiệu ứng cân bằng tổng thể chung và giảm thiểu nguy cơ cho toàn danh mục khi giá các tài sản khác đi theo hướng bất lợi. Đa dạng hóa là nguyên tắc cơ bản nhằm bù đắp thua lỗ từ một nhóm tài sản, khi việc bổ sung thêm một tài sản có đặc tính riêng sinh ra lợi nhuận.
Khả năng thích nghi trước khủng hoảng:
Khi thế giới rơi vào tình trạng bất định và khủng hoảng tài chính, các nhà đầu tư thường chuyển sang đầu tư vàng, vì nó đóng vai trò như một chiếc khiên bảo vệ họ khỏi các nguy cơ tiềm ẩn đối với tiền đầu tư của họ hoặc tài sản bị giảm giá trị. Giá vàng tăng mạnh trong các thời điểm bất định, như căng thẳng địa chính trị hay khi thị trường tài chính trì trệ. Ví dụ, khi đại dịch Covid-19 hoành hành, các tài sản đầu tư truyền thống bị ảnh hưởng tiêu cực, như thị trường chứng khoán toàn cầu sập mạnh và giảm không phanh cùng một nền kinh tế căng thẳng, giá vàng đã tăng mạnh và đạt đỉnh kỷ lục. Các nhà đầu tư tin rằng vàng có thể duy trì giá trị và đã chuyển sang đầu tư cho loại tài khoản đáng tin cậy này.
Nhu cầu toàn cầu:
Nhu cầu về vàng trên quy mô thế giới là một trong những đặc tính riêng của một tài sản trú ẩn an toàn, góp phần cho sức hút của nó. Vàng là một loại kim loại quý với giá trị nội tại, nên nó liên tục sinh ra nhu cầu trên toàn cầu. Nó không chỉ là phương thức đầu tư mà còn mang tính ứng dụng rộng rãi trong nhiều mảng ngành công nghiệp như điện tử và nha khoa, càng làm cho vàng trở thành một loại tài sản được săn đón. Nhu cầu trên thế giới của vàng đến từ nhà đầu tư lẫn các ngân hàng trung ương – họ luôn trữ vàng và có khuynh hướng sẽ tích lũy nhiều hơn nữa trong các giai đoạn bất định.
Cũng giống như bất kỳ nhóm tài sản đầu tư nào, hoạt động đầu tư vàng có những ưu và nhược điểm nhất định. Tiếp theo, chúng ta hãy cùng tìm hiểu ưu và nhược điểm của loại tài sản trú ẩn an toàn này.
Ưu và nhược điểm của vàng trong vai trò là tài sản trú ẩn an toàn
Trong phần này, chúng ta sẽ xem xét các lợi điểm có được từ những tài sản trú ẩn an toàn như vàng, và những bất lợi rất riêng của chúng.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Biên độ dao động giá ổn định, không “giật” quá mạnh trong giai đoạn thị trường biến động, không như chứng khoán. | Trong giai đoạn kinh tế ổn định, vàng sinh lời ít hơn so với các loại tài sản hoặc phương pháp đầu tư rủi ro cao khác. |
| Hỗ trợ đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp giảm thiểu rủi ro và hạn chế biến động. | Không an toàn tuyệt đối; giá vàng vẫn có thể biến động trong ngắn hạn. |
| Vàng là tài sản trú ẩn an toàn, để phòng ngừa lạm phát. | Chi phí cơ hội: đổ tiền đầu tư cho vàng có thể khiến bạn bỏ lỡ những cơ hội sinh lời khác. |
Sau khi đã tìm hiểu về nguyên do khiến vàng được xem là tài sản trú ẩn an toàn cùng với ưu và nhược điểm khi đầu tư cho loại tài sản này, chúng ta có thể chuyển sang một câu hỏi thường được đặt ra cho những nhà đầu tư tân binh: cách hiệu quả nhất để đầu tư vàng là gì và bạn nên bắt đầu từ đâu?
Cách đầu tư vàng hiệu quả nhất dưới dạng tài sản trú ẩn an toàn:
Cách đầu tư vàng khôn ngoan nhất là giao dịch vàng trên thị trường Hợp đồng chênh lệch (CFD). Đây là hình thức để các nhà đầu tư có thể dự đoán hướng đi của giá trị tài sản trong ngắn hạn và hưởng lợi từ biến động giá. Ưu điểm của CFD vàng là yêu cầu vốn thấp hơn, cung cấp đòn bẩy và cho phép bán khống, nhờ đó nhà đầu tư có thể thu lợi cả khi giá vàng tăng lẫn giảm.
Bước khởi đầu để giao dịch vàng (tài sản trú ẩn an toàn):
Bạn cần phải chọn một nhà môi giới CFD đáng tin cậy để tạo tài khoản giao dịch, sau đó chọn nền tảng giao dịch để bắt đầu hành trình đầu tư của mình. Hãy thận trọng nghiên cứu và chọn một chiến lược phù hợp để tìm kiếm cơ hội sinh lời, và dùng lệnh “buy” để mua và “sell” để bán. Đừng quên chọn kích thước vị thế vừa phải dựa trên phương thức quản trị rủi ro đúng đắn, và cuối cùng là luôn theo dõi các vị thế mở của mình để đưa ra các quyết định sáng suốt.
Vì sao vàng lại tốt hơn cho nhà đầu tư so với bạc? So sánh giữa vàng và bạc:
Hầu hết các nhà đầu tư, đặc biệt là trong mảng giao dịch, sẽ chuộng vàng hơn bạc. Bạc có tính biến động cao hơn vàng, và giá trị ứng dụng rộng rãi của bạc trong mảng sản xuất công nghiệp phát sinh nhu cầu dành cho nó, góp phần tạo nên tính biến động này. Vì thế, bạc sẽ nhạy cảm hơn trước các dao động của thị trường và suy thoái kinh tế, dẫn đến tính thiếu ổn định của nó.
Không như bạc, vàng có tính ổn định hơn và lịch sử đã chứng minh vai trò tài sản trú ẩn an toàn của kim loại này, nhất là ở các giai đoạn kinh tế bất định. Ưu điểm và đặc tính của nó đã được đề cập ở trên. Vì thế, các nhà giao dịch sẽ thiên về hoạt động đầu tư cho vàng nhiều hơn bạc, để giảm thiểu rủi ro và biến động giá, đồng thời tính đa dạng hóa của vàng cũng rõ ràng hơn bạc.
Kết luận:
Đầu tư vào tài sản trú ẩn an toàn là một cách hữu hiệu để giảm thiểu rủi ro liên quan đến hoạt động đầu tư, giúp bạn có một danh mục đa dạng hơn. Điều quan trọng là bạn phải hiểu được các đặc tính của tài sản trú ẩn an toàn trước khi đưa nó vào danh mục của mình. Vàng sở hữu những tính chất đặc thù của một tài sản trú ẩn an toàn, biến nó thành một loại tài sản chiến lược và thiết yếu cho mọi danh mục đầu tư, dù là ở hình thái vật lý hay giao dịch thông qua thị trường CFD nhằm mục đích hưởng lợi từ các giao động giá, kiếm lời dù giá vàng tăng hay giảm.
