Hướng dẫn giao dịch: Giao dịch Forex là gì?
Forex là thuật ngữ chỉ hoạt động giao dịch ngoại hối, nơi các cá nhân, nhà đầu tư, ngân hàng, chính phủ hoặc các tổ chức mua hoặc bán các loại tiền tệ. Bất cứ khi nào bạn cần chuyển đổi tiền tệ địa phương sang tiền tệ của một quốc gia khác, điều này có nghĩa là bạn đang tham gia vào thị trường ngoại hối. Tỷ giá hối đoái giữa các đồng tiền không cố định. Khi giao dịch tiền tệ, các nhà đầu tư được hưởng lợi từ biến động của tỷ giá hối đoái.
Thị trường Forex là thị trường có tính thanh khoản cao nhất và có quy mô lớn nhất thế giới với tổng giá trị giao dịch hàng ngày lên tới hơn 7,5 nghìn tỷ USD, bao gồm thị trường chứng khoán, thị trường hàng hóa, giao dịch cặp tiền tệ và các sàn giao dịch tài chính khác, chẳng hạn như hợp đồng tương lai và sản phẩm phái sinh. Hãy cùng tìm hiểu chi tiết về các loại hình thị trường Forex, khái niệm các cặp tiền tệ và những khái niệm chính trong giao dịch Forex mà các nhà giao dịch cần biết.
Giao dịch Forex là gì?
Giao dịch Forex diễn ra trên thị trường phi tập trung, không giống như thị trường chứng khoán. Các giao dịch được thực hiện điện tử, không cần đến tiền tệ vật lý hay tương tác trực tiếp, vì giao dịch diễn ra thông qua mạng lưới máy tính kết nối các nhà giao dịch trên toàn thế giới. Thị trường mở cửa 24/24, năm ngày một tuần, từ Thứ Hai đến Thứ Sáu.
Giá trị của các loại tiền tệ trên thế giới, tức là tỷ giá hối đoái của chúng, hay số lượng một loại tiền tệ có thể đổi được bao nhiêu đơn vị của một loại tiền tệ khác, được xác định bởi cung và cầu trong các phiên giao dịch. Cung và cầu cũng bị ảnh hưởng bởi tăng trưởng kinh tế, lạm phát, chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương và tình hình chính trị của quốc gia. Tất cả những yếu tố này đều tác động đến tỷ giá hối đoái của các cặp tiền tệ được giao dịch.
Kiến thức cơ bản về cặp tiền tệ:
Thị trường ngoại hối (Forex) chủ yếu xoay quanh các cặp tiền tệ; tất cả các giao dịch trên thị trường đều được thực hiện bằng các cặp tiền tệ này. Mỗi cặp tiền tệ bao gồm hai đồng tiền: một là đồng tiền yết giá và còn lại là đồng tiền định giá. Tỷ giá hối đoái biến động tùy thuộc vào giá trị của từng loại tiền tệ trong cặp, mà giá trị này lại chịu ảnh hưởng bởi lãi suất của các loại tiền tệ đó. Ví dụ, với cặp GBPUSD; Ngân hàng Trung ương Anh (BOE) áp dụng mức lãi suất thấp hơn trong khi Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Fed) lại áp dụng mức lãi suất cao hơn. Sự chênh lệch giữa hai mức lãi suất này khiến tỷ giá hối đoái biến động tương ứng.
Một cặp tiền tệ biểu thị sự so sánh giá trị của một loại tiền tệ với loại tiền tệ còn lại trong cùng một cặp. Qua đó, chúng ta có thể biết cần bao nhiêu đơn vị đồng tiền định giá để mua một đơn vị đồng tiền yết giá. Trong giao dịch trên thị trường Forex, mỗi lần mua một loại tiền tệ sẽ đồng thời được bù trừ bằng việc bán một loại tiền tệ khác; tuy nhiên, bản thân cặp tiền tệ được coi là công cụ đơn vị duy nhất được mua hoặc bán.
Các cặp tiền tệ sẽ được định giá dựa trên giá mua và giá bán. Giá mua là mức giá mà sàn giao dịch Forex sẽ trả cho nhà giao dịch để đổi đồng tiền yết giá lấy đồng tiền định giá. Ngược lại, giá bán là mức giá mà sàn giao dịch sẽ yêu cầu nhà giao dịch trả để đổi đồng tiền yết giá lấy đồng tiền định giá.
Các cặp tiền tệ được chia thành ba loại:
Cặp tiền tệ chính:
Các cặp tiền tệ chính là những cặp tiền tệ được giao dịch phổ biến nhất trên thế giới. Tất cả các cặp tiền tệ chính đều gắn liền với đồng Đô la Mỹ. Các cặp tiền tệ chính được phân loại theo khối lượng giao dịch hàng ngày của từng cặp. Ví dụ, cặp EURUSD là cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao nhất thế giới nhờ khối lượng giao dịch lớn. Trong đó, đồng tiền yết giá là EUR, còn đồng tiền định giá là USD. Cụ thể là, bạn cần bao nhiêu đô la để mua một euro? Nếu tỷ giá EURUSD là 1,13, thì nghĩa là bạn cần 1,13 USD để đổi lấy 1 EUR. Một số cặp tiền tệ chính khác bao gồm:
- EUR/USD
- USD/JPY
- USD/CHF
- AUD/USD
- USD/CAD
Cặp tiền tệ phụ:
Các cặp tiền tệ phụ là các cặp không liên quan đến đồng USD, còn được gọi là cặp tiền chéo. Các cặp tiền tệ này có mức chênh lệch giá lớn hơn và kém thanh khoản hơn so với các cặp tiền chính. Một số các cặp tiền tệ phụ (cặp tiền chéo) bao gồm:
- GBP/JPY
- EUR/GBP
- EUR/AUD
- AUD/JPY
- EUR/CAD
- NZD/JPY
- GBP/AUD
Cặp tiền tệ ngoại lai:
Loại cặp tiền tệ này khác với cặp tiền tệ chính và cặp tiền tệ phụ. Cặp tiền tệ ngoại lai bao gồm đồng tiền chính và đồng tiền còn lại đến từ một nền kinh tế nhỏ hơn hoặc ít được giao dịch hơn, thường là một thị trường mới nổi. Chênh lệch giá của chúng lớn hơn đáng kể và có tính thanh khoản thấp hơn. Biến động cao hơn cũng có thể dẫn đến biến động giá mạnh hơn. Vì vậy, các cặp tiền tệ ngoại lai thường có rủi ro cao hơn. Ví dụ: cặp tiền tệ (USD/SGD). Một số cặp tiền tệ ngoại lai khác bao gồm:
- USD/TRY
- EUR/TRY
- EUR/THB
- USD/HKD
Có những loại thị trường Forex nào?
Có ba loại thị trường Forex chính
- Thị trường Forex hợp đồng giao ngay:
Thị trường giao ngay (spot market) đề cập đến thị trường mua và bán cặp tiền tệ theo hình thức giao nhận ngay lập tức, được giao dịch theo giá giao ngay. Giá giao ngay là tỷ giá được xác định tại thời điểm giao dịch trên thị trường. Có rất nhiều bên tham gia vào thị trường giao ngay, bao gồm các ngân hàng thương mại lớn, ngân hàng đầu tư, ngân hàng trung ương, các nhà môi giới cũng như các cá nhân. Tuy nhiên, các ngân hàng thương mại và ngân hàng đầu tư là những bên tham gia chính, giao dịch không chỉ cho chính họ mà còn thay mặt cho khách hàng của họ.
Thị trường giao ngay được hưởng lợi từ khối lượng lớn các cặp tiền tệ được mua và bán, nhờ tính thanh khoản cao, mang lại mức chênh lệch giá thấp, cho phép các nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận và tận dụng các giao dịch chi phí thấp. Hơn nữa, đặc điểm này làm cho thị trường giao ngay ít rủi ro hơn các thị trường khác.
Các đặc điểm chính của thị trường Forex hợp đồng giao ngay:
- Khả năng tiếp cận: Người mới thường bắt đầu với giao dịch Forex giao ngay vì tương đối đơn giản và dễ tiếp cận.
- Phi tập trung: Các nhà giao dịch có thể dễ dàng giao dịch Forex ở bất cứ đâu mà không cần thông qua sàn giao dịch trung tâm.
- Thanh toán tức thời: Tính năng thanh toán (T+1), tức là giao dịch sẽ được thanh toán sau một ngày làm việc.
- Tỷ giá giao ngay: Tỷ giá theo thời gian thực đề cập đến sự cân bằng hiện tại giữa cung và cầu.
- Thị trường Forex hợp đồng kỳ hạn:
Đây được coi là một thị trường phi tập trung (OTC), nơi hai bên thỏa thuận giao dịch một loại chứng khoán hoặc công cụ tài chính với mức giá cụ thể vào một thời điểm trong tương lai. Hai bên có thể là cá nhân, công ty hoặc tổ chức tài chính, chẳng hạn như ngân hàng. Loại hình giao dịch này chủ yếu được áp dụng cho hàng hóa để phòng ngừa rủi ro giá cả và đầu cơ vào biến động giá trong tương lai.
Các đặc điểm chính của thị trường Forex hợp đồng kỳ hạn:
- Mục đích phòng ngừa rủi ro: thị trường Forex kỳ hạn cung cấp biện pháp phòng ngừa rủi ro về giá bằng cách ấn định trước tỷ giá hối đoái thông qua giao dịch tương lai đã thỏa thuận.
- Hợp đồng được tùy chỉnh để đáp ứng nhu cầu cụ thể của nhà giao dịch về thời điểm giao nhận và mức giá trong tương lai, giúp hợp đồng có tính thanh khoản.
- Do được giao dịch trên thị trường phi tập trung (OTC), các hợp đồng kỳ hạn mang tính riêng tư và không công khai.
- Thị trường Forex hợp đồng tương lai:
Thị trường Forex tương lai có chức năng tương tự như thị trường hợp đồng kỳ hạn, tuy nhiên, điểm khác biệt chính là hợp đồng tương lai được giao dịch trên các sàn giao dịch tập trung, giúp bảo vệ nhà giao dịch khỏi rủi ro từ phía đối tác. Do đó, thị trường Forex hợp đồng tương lai có tính thanh khoản cao hơn đáng kể so với thị trường hợp động kỳ hạn.
Các đặc điểm chính của thị trường Forex hợp đồng tương lai:
- Các hợp đồng được giao dịch trên sàn tập trung, nghĩa là mọi giao dịch đều được một sàn giao dịch trung gian giám sát.
- Thị trường hợp đồng tương lai yêu cầu nhà giao dịch nạp một khoản ký quỹ để đảm bảo có thể bù đắp các khoản lỗ tiềm năng.
- Tính minh bạch được đảm bảo vì giá cả và khối lượng giao dịch được công khai, giúp giảm thiểu rủi ro cho bên đối tác.
Các khái niệm chính trong giao dịch Forex:
Có một số khía cạnh thiết yếu trong giao dịch Forex mà đặc biệt là người mới cần phải hiểu rõ. Những khía cạnh đó bao gồm nắm vững khái niệm pip và ứng dụng của pip trong giao dịch, cũng như hiểu rõ về kích thước lot, các loại lot, đòn bẩy, công dụng và những rủi ro liên quan.
- Pip là gì và vì sao cần hiểu rõ về pip?
Trong thế giới giao dịch Forex, việc hiểu rõ về pip rất quan trọng đối với các nhà giao dịch. Pip là điểm phần trăm nhỏ nhất mà giá của một cặp tiền tệ có thể biến động. Pip được coi là đơn vị đo lường chính trong thị trường ngoại hối (Forex) vì nó giúp các nhà giao dịch biểu thị sự thay đổi giá trị giữa các loại tiền tệ. Trong hầu hết các cặp tiền tệ, Pip là biến động đơn lẻ ở chữ số thập phân thứ tư.
Ví dụ, trong cặp EUR/USD, khi giá di chuyển từ 1,1380 lên 1,1381, nghĩa là đã có sự thay đổi 1 pip. Tuy nhiên, trong các cặp tiền tệ có đồng yên Nhật, pip được tính theo chữ số thập phân thứ hai. Ví dụ, nếu cặp USD/JPY biến động từ 144,15 lên 144,16, điều này cũng thể hiện một pip thay đổi.
Vì sao việc hiểu rõ về Pip lại quan trọng:
- Giúp các nhà giao dịch ước tính mức độ biến động của thị trường.
- Hỗ trợ trong việc tính toán lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng.
- Đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý rủi ro vì các nhà giao dịch có thể xác định mức độ chấp nhận rủi ro và đặt lệnh dừng lỗ hoặc chốt lời sao cho phù hợp.
- Kích thước lot là gì?
Trong thị trường giao dịch Forex, lot là đơn vị chuẩn dùng để đo lường khối lượng giao dịch. Khi bạn mở một vị thế trên nền tảng giao dịch, bạn phải chỉ định kích thước lot cho lệnh và khối lượng này được tính bằng lot.
Có bốn loại kích thước lot:
| Standard Lot (Lot tiêu chuẩn) | 100.000 đồng tiền yết giá |
| Mini Lot | 10.000 đồng tiền yết giá |
| Micro Lot | 1.000 đồng tiền yết giá |
| Nano Lot | 100 đồng tiền yết giá |
- Đòn bẩy tài chính là gì?
Đòn bẩy tài chính trong giao dịch CFD (Hợp đồng chênh lệch) Forex đề cập đến khả năng kiểm soát một vị thế thị trường lớn hơn với số vốn tương đối nhỏ. Đòn bẩy giúp các nhà giao dịch khuếch đại mức lợi nhuận tiềm năng, nhưng đồng thời cũng làm tăng rủi ro thua lỗ đáng kể.
Cách thức hoạt động: Đòn bẩy được biểu thị dưới dạng tỷ lệ, chẳng hạn như 1:50, 1:100 hoặc 1:200.
Ví dụ, với đòn bẩy 1:100, bạn có thể kiểm soát một vị thế có giá trị gấp 100 lần số tiền nạp ban đầu.
Ví dụ: Nếu bạn có 1.000 USD trong tài khoản giao dịch và sử dụng đòn bẩy 1:100, bạn có thể mở một vị thế trị giá 100.000 USD. Chỉ cần giá trị thị trường biến động 1% thì bạn cũng có thể lãi hoặc lỗ 1.000 USD, con số này lớn hơn đáng kể so với số tiền bạn nạp ban đầu.
Kết luận:
Giao dịch Forex đòi hỏi bạn phải am hiểu các khái niệm cơ bản trong giao dịch, bao gồm định nghĩa về các cặp tiền tệ, vì biến động của một loại tiền tệ luôn phụ thuộc vào cặp tiền tệ được giao dịch. Các nhà giao dịch có thể diễn giải những biến động này bằng cách tính toán sự thay đổi pip và học cách xác định khối lượng lot sao cho phù hợp với giao dịch của mình. Việc nắm vững những khái niệm này là đặc biệt cần thiết để quản lý rủi ro hiệu quả trong khi giao dịch.
Về đòn bẩy tài chính, bạn có thể tối đa hóa lợi nhuận nếu học được cách sử dụng chúng đúng cách trong giao dịch. Tuy nhiên, cần hết sức thận trọng vì đòn bẩy mang lại rủi ro đáng kể và cũng có thể khuếch đại mức thua lỗ.
